Währungsreserven
Kaufen Sie Fremdwährung im Voraus, erfassen Sie die Käufe hier. QuoteXelerator kalkuliert dann mit dem, was die Währung Sie gekostet hat, und legt sie für Deals zurück, die kurz vor dem Abschluss stehen.
Den Reiter Währungsreserven finden Sie in den App-Einstellungen. Inhaber und Manager können ihn nutzen.
Einen Kauf erfassen
- Öffnen Sie Währungsreserven und wählen Sie Kauf erfassen.
-
Füllen Sie aus:
- Währungspaar
- Betrag: wie viel Währung Sie gekauft haben.
- Marktkurs: der Wechselkurs des Kaufs.
- Umrechnungskosten: Bankaufschlag und Gebühren als Betrag.
- Kaufdatum und optional Anbieter und Notizen.
- Speichern Sie.
QuoteXelerator rechnet die Umrechnungskosten in den Marktkurs ein und ermittelt so den Kurs, den Sie tatsächlich bezahlt haben. Unter Kaufhistorie können Sie einen Kauf Bearbeiten oder einen versehentlich erfassten Stornieren.
Ihr Bestand
Die Reservenübersicht zeigt pro Währungspaar:
- Gesamtbestand: alles, was Sie erfasst haben.
- Reserviert: Währung, die für offene Deals zurückgelegt ist.
- Verfügbar: was für neue Deals übrig bleibt.
- Gew. Ø Inklusivkurs: der gewichtete Durchschnittskurs Ihrer erfassten Käufe, einschließlich Umrechnungskosten.
Wie Reserven einem Deal folgen
Sie legen Reserven nicht von Hand an. Sie folgen der Deal-Phase in Ihrer Standard-Pipeline:
| Deal wechselt zu | Was passiert |
|---|---|
| Vertrag gesendet (Contract Sent) | Die Währung für das neueste Angebot des Deals wird reserviert, älteste Käufe zuerst, zum gemischten Kurs. Der Deal braucht ein Angebot mit Währungsumrechnung. Deckt der verfügbare Bestand nicht den ganzen Betrag, wird nichts reserviert und die Reserve-Verantwortlichen bekommen eine E-Mail. |
| Abgeschlossen und gewonnen | Die Reserve wird verbraucht. Wir halten den EZB-Kurs dieses Tages daneben fest. Braucht das endgültige Angebot weniger Währung als reserviert, wird der Rest wieder verfügbar. |
| Abgeschlossen und verloren | Die Reserve wird freigegeben und die Währung ist wieder verfügbar. |
| Von gewonnen zurück zu Vertrag gesendet | Die Währung wird erneut reserviert. |
Zusätzlich prüfen wir reservierte Deals alle sechs Stunden. So wird ein Deal, der gewonnen oder verloren wurde, während ihn niemand geöffnet hatte, trotzdem abgerechnet.
Eine Reserve von Hand freigeben
- Öffnen Sie Währungsreserven und suchen Sie den Deal unter Aktive Reservierungen.
- Wählen Sie Freigeben, fügen Sie optional eine Begründung hinzu und wählen Sie Freigabe bestätigen.
Nur Reserven mit dem Status Reserviert lassen sich freigeben. Steht der Deal noch auf Vertrag gesendet, reserviert die nächste Prüfung die Währung erneut. Die Reservierungen lassen sich nach Reserviert, Verbraucht und Freigegeben filtern.
Was der Kunde zahlt
Jedes Rezept hat eine Margenstrategie. Sie legt fest, wer von günstig gekaufter Währung profitiert:
- Wachstum (Einsparungen an Kunden weitergeben), die Standardeinstellung. Der Kunde bekommt Ihren Reservekurs, wenn die Reserve den ganzen Deal deckt und ihr Kurs nicht schlechter ist als der heutige. Sonst wird mit dem heutigen Kurs kalkuliert.
- Konsolidierung (Marge behalten). Der Kunde wird immer zum heutigen Kurs kalkuliert. Die Differenz zu Ihrem Kaufkurs wird als zusätzliche Marge ausgewiesen.
Eine Reserve verschlechtert den Kundenpreis nie. Hat Sie die Währung mehr gekostet als der heutige Kurs, wird mit dem heutigen Kurs kalkuliert. Siehe FX-Engine.
Grenzen
- Reserven laufen nicht ab. Sie bleiben, bis der Deal gewonnen, verloren oder von Hand freigegeben wird.
- Eine Reserve muss größer als null sein und darf den verfügbaren Bestand des Währungspaars nicht überschreiten.
- Automatisch reserviert werden nur Deals in Ihrer Standard-Pipeline.
Die Benachrichtigungsstufen für Reserven stellen Sie im selben Reiter ein. Siehe Benachrichtigungen.